2023 में प्रमुख स्विस बैंक क्रेडिट सुइस और अमेरिकी बैंकों सिग्नेचर, सिल्वरगेट और सिलिकॉन वैली बैंक
(एसवीबी) के पतन ने वित्तीय बाजारों को हिला दिया।
इसका मुख्य उत्प्रेरक अमेरिकी फेडरल रिजर्व की मौद्रिक नीति थी।
2021 के अंत में, ईसीबी ने ब्याज दरों में नाटकीय रूप से वृद्धि की, जिसके कारण सरकारी बांड की कीमतों में गिरावट आई,
बैंकों के ऋण और पट्टा व्यवसाय में भारी नुकसान हुआ, और अंततः ऊपर बताए गए बैंकों का पतन हो गया।
इस प्रकार फेड की मौद्रिक नीति ने पूरे अमेरिकी बैंकिंग तंत्र में लगभग 1.9 ट्रिलियन
अमेरिकी डॉलर की अविश्वसनीय राशि को समाप्त कर दिया।
वित्तीय प्रणाली में उस संकट के जवाब में, जिसे उसने स्वयं पैदा किया था, और अमेरिकी बैंकों के और ढहने के खतरे के
मद्देनजर, फेड ने तब बैंक टर्म फंडिंग प्रोग्राम (BTFP) शुरू किया।
इस कार्यक्रम ने अमेरिकी बैंकों को ऋण के माध्यम से सीधे फेड के कोष तक पहुँचने की अनुमति दी, जिससे वे
चुपचाप अपनी तरलता संबंधी समस्याओं का समाधान कर सके।
इसने संकट को शांत कर दिया और फेड को एक बार फिर खुद को वित्तीय प्रणाली का ऊर्जावान उद्धारकर्ता प्रस्तुत करने का अवसर दिया।
हालाँकि, इसने बेशक अमेरिकी बैंकिंग क्षेत्र की समस्याओं का समाधान नहीं किया।
वर्तमान में, यह एक ऐतिहासिक संकट का भी सामना कर रहा है!
इस संकट की व्यापकता और तीव्रता, फेड द्वारा निभाई गई भूमिका, तथा इसके उद्देश्य और पृष्ठभूमि का अवलोकन नीचे देखें।
I. अमेरिकी बैंकिंग क्षेत्र में ऐतिहासिक संकट
1. अमेरिकी वाणिज्यिक अचल संपत्ति बाजार में संकट
आज संयुक्त राज्य अमेरिका में 4,000 से अधिक बैंक हैं, लेकिन उनमें से केवल कुछ सौ ही स्वस्थ माने जा सकते हैं।
दूसरी ओर, विशाल बहुमत सचमुच आपदा की कगार पर खड़ा है।
इसका एक प्रमुख कारण वाणिज्यिक संपत्ति की कीमतों में ऐतिहासिक पैमाने पर भारी गिरावट है।
निम्नलिखित उदाहरण दर्शाते हैं कि यह गिरावट कितनी महत्वपूर्ण है: न्यूयॉर्क में 23-मंजिला प्राइम मैनहट्टन ऑफिस टावर, जिसका 2019
में 215 मिलियन डॉलर का मूल्यांकन था, अब केवल 104 मिलियन अमेरिकी डॉलर का है – सिर्फ पाँच वर्षों में 51.6 प्रतिशत का मूल्य ह्रास।
सेंट लुइस में सबसे ऊँची कार्यालय इमारत – 44-मंजिला एटी एंड टी टावर – 3.5 मिलियन डॉलर में बेची गई।
2006 में, इस प्रमुख संपत्ति की कीमत अभी भी $1,234,321,205 थी, जो मूल्य में चौंकाने वाला 98% की गिरावट दर्शाती है!
बिलियनेयर रियल एस्टेट निवेशक बैरी स्टर्नलिच ने इस मूल्य गिरावट के परिणामस्वरूप केवल अमेरिकी कार्यालय
संपत्ति में 1 ट्रिलियन डॉलर के नुकसान की भविष्यवाणी की।
ये घाटे ज्यादातर छोटे और मध्यम आकार के अमेरिकी बैंकों की किताबों में पाए जाते हैं, जो अब खराब ऋणों के पहाड़ पर बैठे
हैं, जिनमें से 30% से 50% डिफ़ॉल्ट के गंभीर जोखिम में हैं, कीमती धातु विशेषज्ञ डोमिनिक केटनर के अनुसार।
इसके अतिरिक्त, कुल 560 अरब अमेरिकी डॉलर के वाणिज्यिक अचल संपत्ति ऋण 2025 के अंत तक समाप्त हो जाएंगे, और 2028 के
अंत तक यह राशि 2.8 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर से अधिक हो जाएगी।
इसका मतलब है कि संयुक्त राज्य अमेरिका में क्रेडिट संस्थान भी ऐतिहासिक पैमाने पर पुनर्वित्तपोषण की लहर का सामना कर रहे हैं।
इसका मतलब है कि संबंधित संपत्तियों को काफी खराब शर्तों पर पुनर्वित्तपोषित करना होगा। यदि यह संभव नहीं है, तो
उन्हें बड़ी छूट पर बेचना होगा, जिससे बैंकों को तदनुसार हानि होगी, जो बैंकिंग प्रणाली के पतन का कारण बन सकती है।
वित्तीय बाजार में पहले कभी भी इसकी तुलना की जा सकने वाली कोई स्थिति नहीं रही है।
2. अमेरिकी बॉन्ड बाजार में संकट
अमेरिकी वाणिज्यिक अचल संपत्ति बाजार में संकट के अलावा, बॉन्ड बाजार में एक और समय बम टिक-टिक कर रहा है।
बढ़ती ब्याज दरों ने यहाँ एक ऐसी स्थिति पैदा कर दी है, जिसमें पूरी बैंकिंग प्रणाली को हिला देने की भी क्षमता है।
उन्होंने नए आकर्षक निवेश अवसर खोले, जिसका मतलब था कि अमेरिकी सरकारी बांडों की मांग लगभग समाप्त हो गई थी।
परिणामस्वरूप, उनका मूल्य नाटकीय रूप से गिर गया, जिससे अमेरिकी बैंक 516 अरब डॉलर से अधिक के अनिर्णीत घाटों के पहाड़ पर बैठ गए।
जब तक बैंक इन बॉन्ड्स को रखते हैं, नुकसान केवल कागजी ही रहता है।
हालाँकि, यदि उदाहरण के लिए ग्राहक अपनी जमा राशि निकाल लेते हैं या बैंकों को अन्य कारणों से इन बॉन्ड्स को बेचने के
लिए मजबूर होना पड़ता है, तो ये नुकसान वास्तविक हो जाते हैं और बैंकिंग संकट को भी जन्म दे सकते हैं।
3. फेड ने बैंक टर्म फंडिंग प्रोग्राम समाप्त कर दिया।
ठीक उसी समय जब ऐतिहासिक बैंकिंग और वित्तीय संकट मंडरा रहा था, अमेरिकी फेडरल रिजर्व ने 11 मार्च को
बैंक टर्म फंडिंग प्रोग्राम (BTFP) समाप्त कर दिया।
इस कार्यक्रम के माध्यम से, फेड ने केवल एक वर्ष में अनुरोधित बैंकों पर 160 अरब अमेरिकी डॉलर से अधिक खर्च
किए, चुपचाप उन्हें वित्तीय संसाधन प्रदान करते हुए।
बैंक अपने बॉन्डों को गिरवी के रूप में उपयोग कर सकते थे, जिनका मूल्यांकन वर्तमान बाजार मूल्य के बजाय अंकित मूल्य पर किया गया था।
इस प्रकार, ब्याज दरों में वृद्धि के नकारात्मक परिणाम और, सबसे बढ़कर, अमेरिकी बॉन्ड बाजार में मूल्य में गिरावट
बैंकों के लिए पूरी तरह से संतुलित हो गई, जिससे वे पतन से बच गए।
बीटीएफपी के समाप्त होने के साथ, बैंकों को न केवल उदाहरण के लिए अमेरिकी वाणिज्यिक अचल संपत्ति के बुलबुले के फटने से रोकने
के लिए धन तक आसान पहुँच से वंचित किया गया है, बल्कि अमेरिकी बॉन्ड बाजार में होने वाले नुकसान से भी वंचित किया गया है।
इसके अतिरिक्त, ब्याज दरें, जो ऊँची बनी हुई हैं, अब फिर से बैंकों पर एक बड़ा प्रभाव डाल रही हैं, जो एक और भी
व्यापक बैंकिंग संकट के लिए निर्णायक उत्प्रेरक हो सकती हैं।
अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली में नाटकीय स्थिति को देखते हुए, कनाडाई-आयरिश विश्लेषक केविन ओ'लियरी को विश्वास है
कि आने वाले वर्षों में हजारों बैंक ध्वस्त हो जाएंगे।
चूंकि दुनिया भर के बैंक अत्यधिक परस्पर जुड़े हुए हैं, इससे एक विशाल वैश्विक वित्तीय सुनामी और एक वैश्विक आर्थिक
संकट उत्पन्न हो सकता है, जो सभी पिछले संकटों को फीका कर देगा।
II. फेड – वित्तीय प्रणाली में आगजनी करने वाला और इसके उद्देश्य
बाहरी रूप से, अमेरिकी फेडरल रिजर्व खुद को एक स्थिर वित्तीय प्रणाली का गंभीर और ऊर्जावान समर्थक के रूप में प्रस्तुत करता है।
लेकिन यह वित्तीय प्रणाली में एक सच्चा उग्रवादी साबित हो रहा है, जिसने, वित्तीय विशेषज्ञ अर्न्स्ट वोल्फ के अनुसार, जानबूझकर 2023
में बैंकिंग संकट और वर्तमान में मंडरा रहे संकट, दोनों को भड़काया।
एर्नस्ट वोल्फ निम्नलिखित संबंध देखते हैं जो बताते हैं कि फेड इस तरह से क्यों कार्य कर रहा है:
1. चूंकि हम वैश्विक वित्तीय प्रणाली के अंतिम चरण में हैं, दुनिया भर के केंद्रीय बैंक एक नई वित्तीय प्रणाली और केंद्रीय
बैंक डिजिटल मुद्राओं (CBDCs) की शुरुआत की तैयारी कर रहे हैं।
2. सीबीडीसी के परिचय के साथ, वाणिज्यिक बैंकों से ऋण देना बंद कर दिया जाएगा और भविष्य में
यह केवल केंद्रीय बैंक द्वारा ही किया जाएगा।
इसका मतलब है कि नई मौद्रिक प्रणाली में अब विशेष रूप से छोटे और मध्यम आकार के बैंकों के लिए कोई स्थान नहीं बचा है।
यही कारण है कि बैंकिंग क्षेत्र में समेकन की प्रक्रिया को तेजी से आगे बढ़ाने के लिए मौजूदा
बैंकिंग संकट को जानबूझकर बढ़ावा दिया जा रहा है।
3. आगामी बैंकों के पतन के प्रमुख लाभार्थी गोल्डमैन सैक्स और जेपी मॉर्गन चेज़ जैसे बड़े अमेरिकी बैंक होंगे।
उसने पहले ही 2023 में फर्स्ट रिपब्लिक बैंक को उसके मूल्य के एक अंश पर अधिग्रहित कर लिया था।
ये प्रमुख बैंक आने वाले संकट का उसी तरह फायदा उठाएंगे, सस्ते दामों पर विशाल संपत्तियाँ खरीद लेंगे।
इससे बदले में ब्लैकरॉक, वैनगार्ड और स्टेट स्ट्रीट जैसे बड़े परिसंपत्ति प्रबंधकों को लाभ होता है, जो
प्रमुख अमेरिकी बैंकों के मुख्य शेयरधारक हैं और अति-धनी लोगों की संपत्तियों का प्रबंधन करते हैं।
4. चूंकि किसी भी बैंक गारंटी कोष के पास इस समय के संभवतः सबसे बड़े बैंकिंग संकट में बर्बादी का सामना कर रहे खाताधारकों और
जमाकर्ताओं को बचाने के लिए आवश्यक वित्तीय संसाधन नहीं हैं, इसलिए यह सीबीडीसी के परिचय के लिए एक आदर्श स्प्रिंगबोर्ड हो सकता है।
इस नई धनराशि का तुरंत सहायता भुगतान के लिए उपयोग करके, इसे एक प्रणाली उद्धारकर्ता की सकारात्मक छवि के साथ पेश किया जा सकता है।
विंस्टन चर्चिल के आदर्श वाक्य के अनुरूप: "कभी भी किसी संकट को व्यर्थ न जाने दें!"
III. अमेरिकी संघीय रिजर्व का पृष्ठभूमि
अर्न्स्ट वोल्फ के अनुसार, फेड एक नई डिजिटल वित्तीय प्रणाली को लागू करने के लिए किसी भी हद तक जा सकता है।
यह हजारों बैंकों को दिवालियापन की ओर धकेलने और ट्रिलियन डॉलर की संपत्तियों को नष्ट करने के लिए तैयार किया गया है, ताकि आबादी
को इस नई मौद्रिक प्रणाली में लुभाया या जबरदस्ती किया जा सके।
ऐसा प्रतीत होता है कि इससे सबसे अधिक लाभ केवल अति-धनी लोगों को ही होता है।
यह गहराई से समझने के लिए कि फेड सामान्य भलाई के लिए नहीं बल्कि इस छोटे अल्पसंख्यक के पक्ष में क्यों कार्य करता है,
यह जानना महत्वपूर्ण है कि फेड कोई सरकारी संस्था नहीं है।
स्टीफन गुडसन के अनुसार, जो दक्षिण अफ्रीकी रिजर्व बैंक के पूर्व निदेशक रहे हैं और इसलिए वित्तीय प्रणाली में एक पूर्ण अंदरूनी
सूत्र हैं, फेड, दुनिया भर के लगभग सभी केंद्रीय बैंकों की तरह, साथ ही आईएमएफ और विश्व बैंक, निजी तौर पर नियंत्रित
बैंक और संस्थान हैं जो अपना व्यवसाय केवल अपने शेयरधारकों और संस्थापकों के लाभ के लिए संचालित करते हैं।
अपनी प्रकाशित पुस्तक "द हिस्ट्री ऑफ सेंट्रल बैंक्स" में, उदाहरण के लिए, वह फेड के मुख्य शेयरधारकों के नाम भी बताते हैं।
निम्नलिखित बैंक शामिल हैं, साथ ही उनके पीछे की बैंकिंग वंशानुक्रम: - जेपी मॉर्गन चेज़ बैंक - गोल्डमैन सैक्स बैंक ऑफ़
न्यूयॉर्क - लाज़ार्ड ब्रदर्स बैंक ऑफ़ पेरिस - इज़राइल मोसेस सीफ़ बैंक ऑफ़ इटली - शेरसन अमेरिकन एक्सप्रेस बैंक - लंदन और पेरिस
के रॉट्सचाइल्ड बैंक - हैम्बर्ग और एम्स्टर्डम के वार्बर्ग बैंक
तो यह अति-धनी व्यक्तियों का एक छोटा सा चक्र है जो वर्तमान बैंकिंग संकट को बढ़ावा दे रहा है।
वे अपनी जेबें भरना चाहते हैं और हमें अपने नए डिजिटल मौद्रिक प्रणाली में फँसाना चाहते हैं, जो
संभवतः एक बचाव पैकेज के रूप में छिपी हो सकती है।
जैसा कि Kla.TV ने पहले ही कार्यक्रम "Ernst Wolff: Digital central bank money – the end of freedom!" में दिखाया है, यह
सब केवल हमें पूरी तरह से नियंत्रित करने और हमारी सभी स्वतंत्रताओं से वंचित करने के उद्देश्य से हो रहा है।
वित्तीय प्रणाली एक बार फिर से क्रैश की ओर बढ़ रही है, और फेड की नवीनतम ब्याज दर कटौती इससे कुछ भी नहीं बदलेगी।
यह अनुमान लगाना मुश्किल है कि पतन कब होगा, लेकिन एक बात निश्चित है: बैंकस्टर, जो अपनी शक्ति का अकथनीय आपराधिक ऊर्जा के साथ
दुरुपयोग करके और अधिक संपत्ति व शक्ति जमा करते हैं, वे अपने द्वारा लाए गए वित्तीय पतन के कारण के रूप
में उजागर होने से बचने के लिए हर संभव प्रयास करेंगे।
ऐसा करने से वे अन्य संकटों को और बढ़ा सकते हैं – जिनमें मौजूदा सैन्य संघर्ष भी शामिल हैं,
जो वर्तमान में नाटकीय रूप से तीव्र हो रहे हैं।
वे चाहे इसे कितना भी स्वादिष्ट बनाने की कोशिश करें, यह निश्चित रूप से एक ट्रोजन हॉर्स है और कभी भी समस्याओं का समाधान नहीं है।
समाधान यह है कि इन बैंक्सटर्स को संकटों का कारण मानकर जवाबदेह ठहराया जाए और उनकी शक्ति छीन ली जाए।
पूर्व केंद्रीय बैंक प्रमुख स्टीफन गुडसन के अनुसार, उनका प्रभाव इस तथ्य पर आधारित है कि उन्होंने शून्य से पैसा
बनाने और फिर उसे ब्याज पर उधार देने का अधिकार हड़प लिया है।
वे दुनिया के केंद्रीय बैंकों पर नियंत्रण करके ऐसा करने में सक्षम हुए।
इसीलिए एक "वैश्विक ऋण माफी" आवश्यक है, अर्थात् उन राष्ट्र-राज्यों के सभी ऋणों को रद्द करना, जिन्हें केंद्रीय बैंकों,
आईएमएफ और विश्व बैंक द्वारा दमन, लूटपाट और प्रभावी रूप से जब्त किया गया है, साथ ही सभी जब्त संसाधनों की वापसी।
जैसे ही ऋण हवा से पैदा किए गए थे, वैसे ही कर्ज भी हवा में गायब हो जाने चाहिए।
यदि धन सृजन का अधिकार फिर से लोगों और व्यक्तिगत संप्रभु राज्यों को लौटा दिया जाए, तो यह पूरा दुःस्वप्न समाप्त हो जाएगा।
विशेष रूप से इस वैश्विक संकट में, इस मांग को उठाने का समय आ गया है – अगर अब नहीं, तो कब?