Fall stórs svissnesks banka, Credit Suisse, og bandarísku bankanna Signature, Silvergate og Silicon
Valley Bank (SVB), hristi fjármálamarkaðina árið 2023.
Aðalhvati að þessu var peningastefna bandaríska seðlabankakerfisins .
Í lok árs 2021 hækkaði Seðlabanki Evrópu stýrivexti verulega, sem leiddi til falls í verði ríkisskuldabréfa, mikilla
taps í lánveitingum og leiguviðskiptum banka og að lokum til hruns þeirra banka sem nefndir voru hér að ofan.
Seðlabanki Bandaríkjanna eyddi þannig ótrúlegri upphæð, um það bil 1,9 billjónir bandaríkjadala, um allt bandaríska bankakerfið.
Í kjölfar fjármálakreppunnar sem það hafði sjálft valdið og ógnar um frekari gjaldþrot bandarískra banka hóf Seðlabanki
Bandaríkjanna síðan Bank Term Funding Programme (BTFP).
Þetta forrit gerði bandarískum bönkum kleift að fá aðgang að fé Seðlabanka Bandaríkjanna beint með lánum
og leysti þannig hljóðlega lausafjárvandamál þeirra.
Þetta róaði krísuna og gerði Seðlabanka Bandaríkjanna kleift að kynna sig aftur sem kraftmikinn bjargvætt fjármálakerfisins.
Hins vegar leysti þetta auðvitað ekki vandamálin í bandaríska bankageiranum.
Í augnablikinu er það jafnvel að upplifa sögulega kreppu!
Sjáðu hér að neðan yfirlit yfir umfang og alvarleika þessarar kreppu, hlutverk Seðlabanka
Bandaríkjanna, ásamt hvötum hans og bakgrunni.
I. Sögulega kreppan í bandaríska bankageiranum
1. Kreppan á bandaríska atvinnuhúsnæðismarkaðnum
Í dag eru yfir 4.000 bankar í Bandaríkjunum, en aðeins nokkur hundruð þeirra teljast heilbrigðir.
Langflestir standa hins vegar bókstaflega á barmi hamfaranna.
Helsta ástæðan fyrir þessu er hrunið í verði atvinnuhúsnæðis á sögulegu umfangi.
Eftirfarandi dæmi sýna hversu verulegur þessi samdráttur er: 23 hæða skrifstofuturninn Prime Manhattan Office Tower í New York,
metinn á 1.234.321 milljónir dala árið 2019, er nú metinn á aðeins 104 milljónir dala –
verðrýrnun upp á 51,6 prósent á aðeins fimm árum.
Í St. Louis var hæsta skrifstofubyggingin – 44 hæða AT&T-turninn – seld fyrir 3,5 milljónir dollara.
Árið 2006 kostaði þessi aðaleign enn $1,234,321,205, sem er ótrúleg 98% verðrýrnun!
Barry Sternlicht, milljarðamæringur og fasteignafjárfestir, spáði því að tap í bandarískum skrifstofufasteignum
einum yrði 1 billjón dollara vegna þessa verðfalls.
Þessar tapi finnast aðallega í bókum smárra og meðalstórra bandarískra banka, sem nú sitja á fjöllum af slæmum
lánum, 30% til 50% þeirra eru í brýnni vanskilahættu, samkvæmt Dominik Kettner, sérfræðingi í verðmætum málmum.
Auk þess renna lán til atvinnuhúsnæðis að fjárhæð 560 milljarða bandaríkjadala út fyrir lok árs 2025, og fyrir lok árs
2028 mun þessi upphæð hækka í yfir 2,8 billjónir bandaríkjadala.
Þetta þýðir að lánastofnanir í Bandaríkjunum standa einnig frammi fyrir endurfjármögnunarbylgju í sögulegu umfangi.
Þetta þýðir að viðkomandi eignir verði að endurfjármagna á mun verri kjörum. Ef það er ekki mögulegt, verða þær
seldar með miklum afslætti, sem leiðir til samsvarandi taps fyrir bankana og gæti valdið hruni bankakerfisins.
Aldrei hefur komið upp sambærileg staða á fjármálamarkaði áður.
2. Kreppan á bandaríska skuldabréfamarkaðinum
Auk kreppunnar á bandaríska markaði fyrir atvinnuhúsnæði er önnur tímabomba að tikka á skuldabréfamarkaði.
Hækkandi stýrivextir hafa skapað hér aðstæður sem einnig geta hrist allt bankakerfið.
Þeir opnuðu nýja aðlaðandi fjárfestingarmöguleika, sem þýddi að bandarískir ríkisskuldabréf voru varla lengur eftirsótt.
Í kjölfarið lækkuðu þær gífurlega í verði, sem skildi bandaríska bankana eftir með fjall af
óuppgerðum tapi sem nam yfir 516 milljörðum dala.
Svo lengi sem bankarnir eiga þessar skuldabréf, eru tapið á blaði.
Hins vegar, ef til dæmis viðskiptavinir taka út innlán sín eða bankar eru neyddir til að selja þessar
skuldabréf af öðrum ástæðum, verða tapið raunverulegt og gæti það einnig leitt til bankahruns.
3. Seðlabankinn lýkur Banka tímabundna fjármögnunarverkefninu
Rétt þegar hið sögulega bankakerfis- og fjármálakreppan var yfirvofandi, hætti Seðlabanki Bandaríkjanna Banka
tímabundins fjármögnunarverkefnisins (BTFP) þann 11. mars.
Með þessu áætlun hafði Seðlabanki Bandaríkjanna eytt yfir 160 milljörðum bandaríkjadala til banka sem sóttu um, á
aðeins einu ári, og veitti þeim hljóðlega fjárhagsleg úrræði.
Bankarnir gátu notað skuldabréf sín sem veð, sem voru metin á nafnverði fremur en á núverandi markaðsverði.
Á þennan hátt voru neikvæðar afleiðingar stýrivaxta hækkana og ekki síst verðrýrnun á bandaríska skuldabréfamarkaðnum,
að fullu vegnar fyrir bankana og björguðu þeim frá hruni.
Með lokum BTFP hafa bankarnir því ekki aðeins misst auðveldan aðgang að fjármunum, til dæmis til að koma í veg fyrir að
bóluna á bandaríska atvinnuhúsnæðismarkaðnum springi, heldur einnig orðið fyrir tapi á bandaríska skuldabréfamarkaðnum.
Auk þess hafa vextirnir, sem enn eru háir, nú aftur full áhrif á bankana, sem gæti orðið úrslitaorsök enn víðtækari bankakreppu.
Í ljósi dramatísku stöðunnar í bandaríska bankakerfinu er kanadíska-írski greiningaraðilinn Kevin O'Leary
sannfærður um að þúsundir banka muni hrynja á komandi árum.
Þar sem bankarnir um allan heim eru afar samofnir gæti þetta leitt til gríðarlegs alþjóðlegs fjármálatsúnami og alþjóðlegrar
efnahagskreppu sem myndi skugga yfir allar fyrri kreppur.
II. Seðlabanki Bandaríkjanna – eldspýju í fjármálakerfinu og hvötum hans
Að utan stendur Seðlabanki Bandaríkjanna fram sem alvarlegur og kraftmikill talsmaður stöðugs fjármálakerfis.
En það er að reynast vera raunveruleg eldflaug í fjármálakerfinu, sem, samkvæmt fjármálasérfræðingnum Ernst
Wolff, kveikti viljandi bæði bankakreppuna árið 2023 og þá kreppu sem nú er yfirvofandi.
Ernst Wolff sér eftirfarandi tengsl sem útskýra hvers vegna Seðlabanki Bandaríkjanna bregst svona við:
1. Þar sem við erum í lokaáfanga alþjóðlega fjármálakerfisins eru seðlabankar um allan heim að undirbúa nýtt fjármálakerfi
og innleiðingu stafrænna gjaldmiðla seðlabankanna (CBDCs).
2. Með innleiðingu CBDC verður lánveiting dregin til baka frá viðskiptabönkum og gert er ráð fyrir að hún
verði í framtíðinni eingöngu framkvæmd af seðlabankanum.
Þetta þýðir að í nýja peningakerfinu er ekki lengur pláss, sérstaklega fyrir smá- og meðalstóra banka.
Þess vegna er núverandi bankakreppa vísvitandi ýtt undir til að hraða samþjöppunarferli í bankageiranum.
3. Helstu hagnaðarsveir komandi bankahruns verða stórir bandarískir bankar eins og Goldman Sachs og JP Morgan Chase.
Sá síðarnefndi hafði þegar keypt First Republic Bank árið 2023 fyrir brot af verðmætum þess.
Þessir stórbankar munu nýta komandi kreppu á sama hátt og grípa til sín gríðarleg verðmæti á kjörverði.
Þetta kemur aftur á móti til góða stórum eignastýringarfyrirtækjum eins og BlackRock, Vanguard og State Street, sem eru helstu
hluthafar stóru bandarísku bankanna og sjá um eignir ofurauðra.
4. Þar sem enginn tryggingarsjóður bankatrygginga hefur nauðsynleg fjárráð til að bjarga reikningshafa og innlánshafa sem
standa frammi fyrir gjaldþroti í því sem gæti orðið stærsta bankakreppan frá upphafi, gæti þetta
verið hinn fullkomni stökkpallur til innleiðingar CBDC.
Með því að nota þessa nýju peninga til að greiða hjálpargreiðslur strax, gæti verið komið
fram með þá jákvæðu ímynd kerfisbjargarans.
Trúr mottói Winston Churchill: "Aldrei láta krísu fara til spillis!"
III. Bakgrunnur bandaríska seðlabankans
Samkvæmt Ernst Wolff mun Seðlabanki Bandaríkjanna greinilega ekki hika við neitt til að þvinga fram nýtt stafrænt fjármálakerfi.
Það er undirbúið til að reka þúsundir banka í gjaldþrot og eyðileggja eignir að verðmæti billjónir dollara til
að laða að eða þvinga íbúa inn í þetta nýja peningakerfi.
Eina sem græða verulega á þessu eru ofurauðmennin.
Til að skilja dýpra hvers vegna Seðlabanki Bandaríkjanna starfar ekki í þágu almannaheilla heldur í þágu þessa
fámenna minnihluta, er mikilvægt að vita að Seðlabanki Bandaríkjanna er ekki ríkisstofnun.
Samkvæmt Stephen Goodson, fyrrverandi forstjóra Seðlabanka Suður-Afríku og því algjörum innherja í fjármálakerfinu, eru Fed,
eins og nánast allir seðlabankar heimsins, sem og Alþjóðagjaldeyrissjóðurinn og Heimsbankinn,
einkaeignar bankar og stofnanir sem reka starfsemi sína eingöngu í þágu hluthafa og stofnenda sinna.
Í útgefinni bók sinni, "Saga seðlabankanna", nefnir hann einnig helstu hluthafa Seðlabanka Bandaríkjanna, til dæmis.
Eftirfarandi bankar taka þátt, ásamt bankadýnastíunum á bak við þá: - JP Morgan Chase Bank - Goldman Sachs Bank of New York -
Lazard Brothers Bank of Paris - Israel Moses Sieff Bank of Italy - Shearson American Express Bank - Rothschild-bankarnir
í London og París - Warburg-bankarnir í Hamborg og Amsterdam
Þannig er þetta lítill hringur ofurauðra einstaklinga sem eru að ýta undir núverandi bankakreppu.
Þeir vilja fylla vasa sína og lauma okkur inn í nýja stafræna gjaldmiðlakerfið sitt, hugsanlega dulbúnum sem björgunarpakka.
Eins og Kla.TV hefur þegar sýnt í þættinum "Ernst Wolff: Stafræn seðlabankapeningar – endir frelsis!" , er þetta
gert eingöngu með það að markmiði að stjórna okkur algjörlega og svipta okkur öllum frelsum.
Fjármálakerfið er enn á ný á leiðinni í hruni, og nýjasta stýrivexti lækkun Seðlabanka Bandaríkjanna mun ekkert breyta því.
Það er erfitt að spá fyrir um hvenær hrunið mun eiga sér stað, en eitt er víst: bankstersarnir, sem misnota vald sitt með óhugsandi
glæpastarfsemi til að safna sífellt meiri auð og völdum, munu gera allt sem í þeirra valdi stendur til að forðast að vera
afhjúpaðir sem orsök þess fjármálahruns sem þeir hafa valdið.
Með því gætu þau vel valdið því að aðrar kreppur magnist – þar á meðal núverandi hernaðarátök,
sem nú eru að verða vitni að dramatískri uppskerpu.
En sama hvernig þeir reyna að gera nýja stafræna peninginn sinn aðlaðandi fyrir okkur, er hann
vissulega trójuhestur og aldrei lausn á vandamálunum.
Lausnin er að krefja þessa banksters ábyrgð sem orsök kreppanna og svipta þá völdum sínum.
Samkvæmt fyrrverandi seðlabankastjóra Stephen Goodson byggist áhrif þeirra á því að þeir hafa rænt sér réttinum
til að skapa peninga úr engu og lána þá út með vöxtum.
Þeir gátu gert þetta með því að taka völdin yfir seðlabönkum heimsins.
Þess vegna er nauðsynlegt að framkvæma "alþjóðlega skuldaniðurfellingu", þ.e. ógilda allar skuldir þjóðríkja sem
hafa verið kúguð, rænd og í reynd eignfærðar af seðlabönkum, Alþjóðgjaldeyrissjóðnum og Heimsbankanum,
auk þess sem skila beri öllum eignfærðum auðlindum.
Því rétt eins og lánin voru búin til úr engu, verða skuldirnar einnig að hverfa úr engu.
Ef rétturinn til að skapa peninga er þá skilaður aftur til almennings og hinna einstöku
fullvalda ríkja, mun allt martröðin vera búin.
Sérstaklega í þessari alþjóðlegu kreppu er kominn tími til að krefjast þessa – ef ekki nú, þá hvenær?