Ambruké bank Swiss gedhé Credit Suisse lan bank-bank AS Signature, Silvergate, lan Silicon Valley
Bank (SVB) nggeguyuh pasar finansial ing taun 2023.
Penyebab utama saka iki yaiku kabijakan moneter saka Federal Reserve AS .
Ing pungkasan taun 2021, ECB kanthi dramatis munggahake suku bunga, sing nyebabake mudhune rega obligasi pamarentah,
kerugian abot ing bisnis pinjaman lan leasing bank, lan pungkasane ambruké bank-bank sing kasebut ing ndhuwur.
Kebijakan moneter Fed mula ngilangake jumlah sing nggumunake watara 1,9 triliun dolar AS ing saindenging sistem perbankan AS.
Minangka tanggapan marang krisis ing sistem keuangan sing wis disebabake lan ancaman ambruké bank-bank AS liyane, Fed banjur
ngluncuraké Program Pembiayaan Jangka Panjang Bank (BTFP).
Program iki ngidini bank-bank AS ngakses dana Fed langsung liwat utangan, saéngga kanthi meneng ngrampungake masalah likuiditasé.
Iki ngendhegake krisis lan ngidini Fed maneh nampilake awake dhewe minangka penyelamat sing energik saka sistem keuangan.
Nanging, mesthi wae iki ora ngrampungake masalah ing sektor perbankan AS.
Saiki malah lagi ngalami krisis sajarah!
Delengen ing ngisor iki ringkesan babagan ambané lan parahé krisis iki, peran sing
dimainaké déning Fed, uga motif lan latar mburiné.
I. Krisis sajarah ing sektor perbankan AS
1. Krisis ing pasar properti komersial AS
Saiki ana luwih saka 4.000 bank ing Amerika Serikat, nanging mung sawetara atus sing bisa dianggep sehat.
Sebagian besar, sebaliké, pancèn lagi ngadeg ing pinggir bencana.
Salah siji sebab utama saka iki yaiku ambruké rega properti komersial ing skala sajarah.
Conto-conto ing ngisor iki nuduhake sepira wigatine penurunan iki: Menara Kantor Prime Manhattan 23 lantai ing New
York, sing regane $ yuta ing taun 2019, saiki mung regane $104 yuta – rugi rega 51,6 persen mung sajrone limang taun.
Ing St. Louis, gedhong kantor paling dhuwur – AT&T Tower sing nduwèni 44 lantai – didol regané $3,5 yuta.
Ing taun 2006, properti utama iki isih regané $1.234.321.205 yuta, sing makili rugi rega sing nggegirisi 98%!
Barry Sternlicht, investor properti milyarder, prédhiksi bakal ana kerugian $1 triliun mung
ing properti kantor AS amarga penurunan rega iki.
Kerugian iki umume katon ing buku bank-bank cilik lan menengah ing AS, sing saiki lagi ngadhepi tumpukan utangan ala,
30% nganti 50% saka utangan kasebut ana ing risiko gedhe ora bisa mbayar, miturut ahli logam mulia Dominik Kettner.
Saliyane, utangan properti komersial sing jumlahé 560 milyar dolar AS bakal kadaluwarsa ing pungkasan taun
2025, lan ing pungkasan taun 2028 angka iki bakal munggah dadi luwih saka 2,8 triliun dolar AS.
Iki ateges yèn lembaga kredit ing Amerika Serikat uga lagi ngadhepi gelombang refinancing kanthi skala sajarah.
Iki ateges yèn properti sing kena pengaruh kudu difinansiasi manèh kanthi syarat sing luwih ala banget. Yèn iki ora kasil,
properti kasebut kudu didol kanthi diskon gedhé, sing nyebabaké rugi sing cocog kanggo
bank-bank, lan bisa nyebabaké ambruké sistem perbankan.
Durung tau ana kahanan sing padha ing pasar keuangan sadurunge.
2. Krisis ing pasar obligasi AS
Saliyane krisis ing pasar properti komersial AS, bom wektu liyane lagi muni ing pasar obligasi.
Munggahé suku bunga wis nyebabake kahanan ing kéné sing uga nduwèni potensi kanggo nggoyang kabèh sistem perbankan.
Padha mbukak kesempatan investasi anyar sing narik kawigaten, sing ateges obligasi pamaréntah AS meh ora ana sing butuh maneh.
Akibate, regane mudhun banget, nganti bank-bank AS kepepet karo tumpukan rugi sing durung kasil nganti luwih saka $516 milyar.
Sajrone bank-bank nyekel obligasi iki, kerugiané isih mung ana ing kertas.
Nanging, yen, umpama, para nasabah narik simpanane utawa bank kapaksa adol obligasi kasebut amarga sebab liya,
kerugian mau dadi nyata lan uga bisa nyebabake ambruké bank.
3. The Fed mungkasi Program Pembiayaan Jangka Panjang Bank
Nalika krisis perbankan lan keuangan sing sajarah meh teka, Federal Reserve AS mungkasi Program
Pembiayaan Jangka Panjang Bank (BTFP) tanggal 11 Maret.
Liwat program iki, The Fed wis ngentekake luwih saka 160 milyar dolar AS marang bank-bank sing njaluk mung sajrone
setaun, kanthi meneng nyedhiyakake sumber daya finansial.
Bank-bank bisa nggunakake obligasine minangka jaminan, sing dinilai miturut nilai
nominal tinimbang miturut nilai pasar saiki.
Kanthi cara iki, akibat negatif saka kenaikan suku bunga lan, sing paling utama, penurunan nilai ing pasar
obligasi AS, kabèh kasebut diimbangi kanthi tuntas kanggo para bank, nylametaké saka ambruk.
Kanthi rampunge BTFP, bank-bank mula ora mung dilarang entuk akses gampang marang dana kanggo nyegah
gelembung properti komersial AS pecah, umpama, nanging uga ngalami kerugian ing pasar obligasi AS.
Kajaba iku, suku bunga sing tetep dhuwur saiki maneh nduwèni pangaruh gedhé marang bank-bank, sing bisa dadi pemicu sing
mutusaké kanggo krisis perbankan luwih lanjut lan luwih jembar.
Amarga kahanan dramatis ing sistem perbankan AS, analis Kanada-Irlandia Kevin O'Leary yakin yèn
ewonan bank bakal ambruk ing taun-taun sing bakal teka.
Amarga bank-bank ing saindenging jagad padha banget nyambung, iki bisa nyebabake tsunami finansial global sing gedhe banget lan
krisis ekonomi donya sing bakal ngluwihi kabeh krisis sadurunge.
II. The Fed – pembakar ing sistem finansial lan motifé
Saka njaba, Federal Reserve AS nampilake awake dhewe minangka juara sing serius lan energik kanggo sistem keuangan sing stabil.
Nanging iki kabuktèn dadi pemicu kobongan sejati ing sistem keuangan, sing miturut ahli keuangan Ernst
Wolff kanthi sengaja nyebabaké krisis perbankan ing taun 2023 lan krisis sing saiki lagi ngancam.
Ernst Wolff weruh sambungan-sambungan ing ngisor iki sing nerangake kenapa Fed tumindak kaya ngene:
1. Amarga kita saiki ana ing fase pungkasan saka sistem keuangan global, bank-bank sentral ing saindenging
jagad lagi nyiapake sistem keuangan anyar lan ngenalake mata uang digital bank sentral (CBDCs).
2. Kanthi ngenalake CBDC, layanan pinjaman bakal ditarik saka bank komersial lan diarepake mung bakal
ditindakake dening bank sentral ing mangsa ngarep.
Iki ateges manawa ora ana maneh panggonan ing sistem moneter anyar, utamane kanggo bank-bank cilik lan menengah.
Mulane krisis perbankan sing saiki ana disengaja dipacu supaya proses konsolidasi ing sektor perbankan bisa maju kanthi cepet.
3. Sing bakal entuk manfaat paling gedhé saka ambruké bank-bank sing bakal teka yaiku bank-bank
gedhé ing AS kaya Goldman Sachs lan JP Morgan Chase.
Sing pungkasan kuwi wis tuku First Republic Bank ing taun 2023 kanthi rega sing mung sithik saka nilaine.
Bank-bank gedhe iki bakal nguntungake krisis sing bakal teka kanthi cara sing padha,
nyaplok aset-aset gedhe kanthi rega miring.
Iki banjur nguntungake manajer aset gedhe kaya BlackRock, Vanguard, lan State Street, sing dadi pemegang saham utama
ing bank-bank gedhe AS lan ngatur aset wong-wong super sugih.
4. Amarga ora ana dana jaminan bank sing duwé sumber daya finansial sing cukup kanggo nylametaké pemegang akun lan deposan
sing ngadhepi karusakan ing apa sing bisa dadi krisis perbankan paling gedhé ing sajarah, iki
bisa dadi landasan ideal kanggo ngenalaké CBDC.
Kanthi nggunakake dhuwit anyar iki kanggo langsung mbayar bantuan, dhuwit iki bisa dikenalké
kanthi citra positif minangka penyelamat sistem.
Setya marang motto Winston Churchill: "Aja nganti krisis sia-sia!"
III. Latar mburi Federal Reserve AS
Miturut Ernst Wolff, Fed katon ora bakal mandheg apa-apa kanggo ngetrapake sistem finansial digital anyar.
Iki disiapake kanggo nyebabake ewonan bank bangkrut lan ngrusak triliunan dolar ing aset supaya narik
utawa meksa populasi mlebu ing sistem moneter anyar iki.
Mung wong-wong sugih banget sing bakal entuk manfaat gedhe saka iki.
Kanggo luwih mangerténi kanthi jero kenapa Fed tumindak ora kanggo kabecikan umum nanging luwih milih golongan cilik
iki, penting kanggo ngerti manawa Fed dudu lembaga pamaréntah.
Miturut Stephen Goodson, mantan direktur Bank Sentral Afrika Kidul lan mula dadi wong njero ing sistem finansial, Fed, kaya
meh kabèh bank sentral ing saindenging donya, uga IMF lan Bank Dunia, iku bank lan lembaga sing dikontrol
sacara pribadi lan nindakake kegiyatané mung kanggo kapentingan para pemegang saham lan pangadegé.
Ing bukune sing wis diterbitake, "The History of Central Banks," dheweke uga nyebutake pemegang saham utama Fed, contone.
Bank-bank ing ngisor iki melu, bebarengan karo dinasti perbankan ing mburine: - JP Morgan Chase Bank - Goldman Sachs Bank of New
York - Lazard Brothers Bank of Paris - Israel Moses Sieff Bank of Italy - Shearson American Express Bank - Bank Rothschild
ing London lan Paris - Bank Warburg ing Hamburg lan Amsterdam
Dadi iki sawijining lingkaran cilik saka wong-wong super sugih sing nyebabake krisis perbankan saiki.
Padha kepengin ngisi kanthongé dhéwé lan nggodha kita mlebu ing sistem moneter digital
anyar, bisa uga disamaraké dadi paket penyelamatan.
Kaya sing wis ditegesi Kla.TV ing program "Ernst Wolff: Dhuwit bank sentral digital – pungkasaning kabebasan!" ,
iki ditindakake mung kanthi tujuan kanggo ngontrol kita sakabehe lan nyolong kabèh kabebasan kita.
Sistem keuangan maneh bakal ambruk, lan pangurangan suku bunga paling anyar saka Fed ora bakal ngganti apa-apa.
Angel ngira kapan ambruké bakal kelakon, nanging siji bab mesthi: para banksters, sing nyalahgunakake kuwasa kanthi energi kriminal
sing ora bisa diucapake kanggo nglumpukake luwih akèh bandha lan kuwasa, bakal nindakake apa waé sing bisa supaya ora kabukak yèn
dhèwèké sing nyebabake ambruké finansial sing wis padha gawe.
Kanthi nindakake kuwi, padha bisa nyebabake krisis liyane saya parah – kalebu konflik militer
sing saiki lagi ngalami intensifikasi dramatis.
Senajan padha nyoba supaya dhuwit digital anyar mau katon narik kawigaten kanggo kita, mesthi iku kuda
troya lan ora bakal ngrampungake masalah-masalah kasebut.
Solusiné yaiku nuntut pertanggungjawaban para banksters iki minangka panyebab krisis lan nyopot kuwasaé.
Miturut mantan kepala bank sentral Stephen Goodson, pangaribawaé adhedhasar kasunyatan yèn dhèwèké wis nyerobot hak kanggo nggawe
dhuwit saka awang-awang lan banjur ngutangaké kanthi bunga.
Padha bisa nindakake iki kanthi njupuk kendali marang bank-bank sentral ing saindenging jagad.
Mulane dibutuhake "potongan utang global", yaiku pambatalan kabeh utang sing diduweni negara-negara sing wis ditindhes, dirampok,
lan sacara efektif dijupuk alih dening bank sentral, IMF, lan Bank Dunia, uga pangembalian kabeh sumber daya sing wis disita.
Kaya utangan mau digawe saka hawa kosong, utang-utange uga kudu sirna menyang hawa kosong.
Yen hak kanggo nggawe dhuwit banjur dibalekake marang rakyat lan negara-negara merdéka, kabèh mimpi elek iki bakal rampung.
Utamané ing krisis global iki, wis wayahe nuntut iki – yèn ora saiki, kapan manèh?