Rënia e bankës së madhe zvicerane Credit Suisse dhe e bankave amerikane Signature, Silvergate dhe Silicon
Valley Bank (SVB) tronditi tregjet financiare në vitin 2023.
Shkaku kryesor për këtë ishte politika monetare e Rezervës Federale të SHBA-së .
Në fund të vitit 2021, BQE rriti në mënyrë dramatike normat e interesit, gjë që çoi në një rënie të çmimit të bonove të
qeverisë, humbje të mëdha në biznesin e kreditimit dhe leasingut të bankave, dhe në fund të
fundit në kolapsin e bankave të përmendura më sipër.
Politika monetare e Fed-it kështu shkatërroi shumën e pabesueshme prej rreth 1.9 trilion dollarësh
amerikanë në të gjithë sistemin bankar të SHBA-së.
Si përgjigje ndaj krizës në sistemin financiar që e kishte shkaktuar vetë dhe kërcënimit të mëtejshëm të
rrëzimit të bankave amerikane, Fed-i më pas lansoi Programin e Financimit Afatgjatë për Bankat (BTFP).
Ky program i lejoi bankat amerikane të kenë qasje të drejtpërdrejtë në fondet e Fed-it përmes huave, duke
zgjidhur në heshtje problemet e tyre të likuiditetit.
Kjo qetësoi krizën dhe i lejoi Fed-it të paraqitej përsëri si shpëtimtari energjik i sistemit financiar.
Megjithatë, kjo, natyrisht, nuk zgjidhi problemet në sektorin bankar të SHBA-së.
Aktualisht, ajo po përjeton madje një krizë historike!
Shih më poshtë për një pasqyrë të përmasave dhe madhësisë së kësaj krize, rolin që ka
luajtur Fed, si dhe motivet dhe sfondin e saj.
I. Kriza historike në sektorin bankar të SHBA-së
1. Kriza në tregun amerikan të pronave komerciale
Sot, në Shtetet e Bashkuara ka më shumë se 4,000 banka, por vetëm disa qindra prej tyre mund të konsiderohen të shëndetshme.
Shumica dërrmuese, nga ana tjetër, janë fjalë për fjalë në pragun e katastrofës.
Një arsye kryesore për këtë është një rënie e çmimeve të pronave komerciale në një shkallë historike.
Shembujt e mëposhtëm ilustrojnë se sa i rëndësishëm është ky rënie: Kulla 23-katëshe Prime Manhattan Office Tower në New York,
me vlerë 215 milionë dollarë në vitin 2019, tani vlen vetëm 104 milionë dollarë amerikanë – një
humbje në vlerë prej 51,6 për qind në vetëm pesë vjet.
Në St. Louis, ndërtesa më e lartë e zyrave – Kulla AT&T me 44 kate – u shit për 3.5 milionë dollarë.
Në vitin 2006, kjo pronë kryesore kushtonte ende 1,234,321,205 dollarë, çka përfaqëson një humbje tronditëse prej 98% të vlerës!
Barry Sternlicht, një investitor miliarder në pasuri të paluajtshme, parashikoi humbje prej 1 trilion dollarësh vetëm në
pasuritë zyrtare në SHBA si pasojë e këtij rënieje të çmimeve.
Këto humbje gjenden kryesisht në librat e bankave të vogla dhe të mesme amerikane, të cilat tani janë ulur mbi male hua të këqija,
30% deri në 50% e të cilave janë në rrezik akut të mos-shlyerjes, sipas ekspertit të metaleve të çmuara Dominik Kettner.
Për më tepër, kreditë për pronat komerciale me vlerë totale 560 miliardë dollarë amerikanë do të skadojnë deri në fund të
vitit 2025, dhe deri në fund të vitit 2028 kjo shifër do të rritet në më shumë se 2.8 trilionë dollarë amerikanë.
Kjo do të thotë se institucionet kreditore në SHBA po përballen gjithashtu me një valë rifinancimi në një shkallë historike.
Kjo do të thotë që pronat e prekura duhet të rifinancojnë në kushte dukshëm më të këqija. Nëse kjo nuk ka sukses, ato duhet të
shiten me një zbritje të madhe, duke sjellë humbje përkatëse për bankat, gjë që mund të çojë në një kolaps të sistemit bankar.
Nuk ka pasur kurrë një situatë të krahasueshme në tregun financiar më parë.
2. Kriza në tregun e bonove të SHBA-së
Përveç krizës në tregun amerikan të pronave komerciale, një bombë me sahat po troket në tregun e obligacioneve.
Rritja e normave të interesit ka krijuar një situatë këtu që gjithashtu ka potencialin të trondisë të gjithë sistemin bankar.
Ato hapën mundësi të reja dhe tërheqëse për investime, gjë që do të thoshte se obligacionet e
qeverisë amerikane pothuajse nuk ishin më në kërkesë.
Si rezultat, ato humbën vlerë në mënyrë dramatike, duke lënë bankat amerikane të ulura mbi një mal
humbjesh të papërfshira që arrijnë mbi 516 miliardë dollarë.
Për sa kohë bankat mbajnë këto obligacione, humbjet mbeten "në letër".
Megjithatë, nëse, për shembull, klientët tërheqin depozitat e tyre ose bankat detyrohen t'i shesin këto
obligacione për arsye të tjera, humbjet bëhen reale dhe mund të shkaktojnë gjithashtu një kolaps bankar.
3. Fed-i mbyll Programin e Financimit Afatgjatë për Bankat
Sapo kriza historike bankare dhe financiare po afronte, Rezerva Federale e SHBA-së e përfundoi Programin
e Financimit Afatgjatë për Bankat (BTFP) më 11 mars.
Përmes këtij programi, Fed kishte shpenzuar më shumë se 160 miliardë dollarë amerikanë për bankat kërkuese në vetëm
një vit, duke u siguruar atyre në heshtje burime financiare.
Bankat mund të përdornin obligacionet e tyre si kolateral, të cilat vlerësoheshin me vlerën
nominale në vend të vlerës aktuale të tregut.
Në këtë mënyrë, pasojat negative të rritjes së normave të interesit dhe, mbi të gjitha, rënia e vlerës
në tregun amerikan të bonove u kompensuan plotësisht për bankat, duke i shpëtuar nga kolapsi.
Me përfundimin e BTFP-së, bankat jo vetëm që janë privuar nga qasja e lehtë në fonde, për shembull për të
parandaluar shpërthimin e flluskës së pronave komerciale në SHBA, por edhe nga humbjet në tregun e bonove amerikan.
Për më tepër, normat e interesit, të cilat mbeten të larta, tani po ndikojnë sërish në mënyrë të konsiderueshme në
bankat, gjë që mund të jetë shkaku vendimtar për një krizë bankare të mëtejshme dhe edhe më gjithëpërfshirëse.
Duke marrë parasysh situatën dramatike në sistemin bankar të SHBA-së, analisti kanadezo-irlandez Kevin O'Leary është i
bindur se mijëra banka do të falimentojnë në vitet e ardhshme.
Duke qenë se bankat në mbarë botën janë jashtëzakonisht të ndërlidhura, kjo mund të çojë në një tsunami
masiv financiar global dhe një krizë ekonomike globale që do të tejkalojë të gjitha të mëparshmet.
II. Fed – një zjarrvënës në sistemin financiar dhe motivet e tij
Nga jashtë, Rezerva Federale e SHBA-së paraqitet si një kampione serioze dhe energjike e një sistemi financiar të qëndrueshëm.
Por po rezulton të jetë një zjarrvënës i vërtetë në sistemin financiar, i cili, sipas ekspertit financiar Ernst
Wolff, me qëllim shkaktoi si krizën bankare në vitin 2023 ashtu edhe krizën që aktualisht po kërcënon.
Ernst Wolff sheh lidhjet e mëposhtme që shpjegojnë pse Fed po vepron në këtë mënyrë:
1. Ndërsa jemi në fazën përmbyllëse të sistemit financiar global, bankat qendrore në mbarë botën po përgatitin
një sistem të ri financiar dhe prezantimin e monedhave digjitale të bankës qendrore (CBDC-të).
2. Me prezantimin e CBDC-së, dhënia e kredive do të tërhiqet nga bankat komerciale dhe pritet që në të
ardhmen të kryhet ekskluzivisht nga banka qendrore.
Kjo do të thotë se nuk ka më vend në sistemin e ri monetar, veçanërisht për bankat e vogla dhe të mesme.
Prandaj kriza bankare ekzistuese po ushqehet me qëllim që të përshpejtohet procesi i konsolidimit në sektorin bankar.
3. Përfituesit kryesorë të rrëzimeve të ardhshme të bankave do të jenë bankat e mëdha
amerikane si Goldman Sachs dhe JP Morgan Chase.
Ky i fundit tashmë kishte blerë First Republic Bank në vitin 2023 për një pjesë të vogël të vlerës së saj.
Këto banka të mëdha do të shfrytëzojnë krizën e ardhshme në të njëjtën mënyrë, duke blerë asete të mëdha me çmime të favorshme.
Kjo, nga ana tjetër, përfiton menaxherët e mëdhenj të aseteve si BlackRock, Vanguard dhe State Street, të cilët
janë aksionerët kryesorë në bankat e mëdha amerikane dhe menaxhojnë pasuritë e super-të pasurve.
4. Duke qenë se asnjë fond garancie bankare nuk ka burimet financiare të nevojshme për të shpëtuar mbajtësit e llogarive dhe
depozituesit që përballen me shkatërrim në atë që mund të jetë kriza më e madhe bankare e të gjitha kohërave,
kjo mund të jetë trampolina ideale për prezantimin e CBDC.
Duke përdorur këto para të reja për të bërë menjëherë pagesat e ndihmës, mund të prezantohet me
imazhin pozitiv të një shpëtimtari të sistemit.
Besnik motit të Winston Churchill-it: "Mos e lejo kurrë një krizë të shkojë kot!"
III. Sfondi i Rezervës Federale të SHBA-së
Sipas Ernst Wolff, Fed-i duket se nuk do të ndalet para asgjëje për të zbatuar një sistem të ri financiar dixhital.
Është përgatitur të çojë mijëra banka në falimentim dhe të shkatërrojë triliona dollarë asete, në mënyrë që të
tërheqë ose të detyrojë popullsinë në këtë sistem të ri monetar.
Të vetmit që duket se përfitojnë shumë nga kjo janë super-të pasurit.
Për të kuptuar më thellë pse Fed vepron jo për të mirën e përbashkët, por në favor të kësaj pakice të vogël, është e
rëndësishme të dimë se Fed nuk është një institucion qeveritar.
Sipas Stephen Goodson, ish-drejtor i Bankës Rezervë të Afrikës së Jugut dhe për rrjedhojë një njeri i brendshëm absolut në sistemin
financiar, Fed, si pothuajse të gjitha bankat qendrore në botë, si dhe FMN-ja dhe Banka Botërore, janë banka dhe institucione
të kontrolluara në mënyrë private që zhvillojnë aktivitetin e tyre vetëm në dobi të aksionerëve dhe themeluesve të tyre.
Në librin e tij të botuar, "Historia e Bankave Qendrore", ai gjithashtu përmend aksionerët kryesorë të Fed-it, për shembull.
Bankat e mëposhtme janë të përfshira, së bashku me dinastitë bankare pas tyre: - JP Morgan Chase Bank - Goldman Sachs Bank of
New York - Lazard Brothers Bank of Paris - Israel Moses Sieff Bank of Italy - Shearson American Express
Bank - Bankat Rothschild të Londrës dhe Parisit - Bankat Warburg të Hamburgut dhe Amsterdamit
Pra, është një rreth i vogël i individëve super të pasur që po ushqejnë krizën aktuale bankare.
Ata duan të mbushin xhepat e tyre dhe të na tërheqin në sistemin e tyre të ri monetar
dixhital, ndoshta të maskuar si një paketë shpëtimi.
Siç Kla.TV tashmë ka treguar në programin "Ernst Wolff: Paratë digjitale të bankës qendrore – fundi i lirisë!" ,
kjo po ndodh vetëm me qëllim që të na kontrollojë plotësisht dhe të na vjedhë të gjitha liritë tona.
Sistemi financiar po përballet sërish me një kolaps, dhe ulja e fundit e normave të interesit nga
Fed nuk do të bëjë asgjë për ta ndryshuar këtë.
Është e vështirë të parashikohet se kur do të ndodhë kolapsi, por një gjë është e sigurt: bankstërët, të cilët keqpërdorin
pushtetin e tyre me një energji kriminale të papërshkrueshme për të grumbulluar gjithnjë e më shumë pasuri dhe pushtet,
do të bëjnë gjithçka në fuqinë e tyre për të shmangur ekspozimin si shkaku i kolapsit financiar që kanë shkaktuar.
Duke vepruar kështu, ata mund të shkaktojnë përshkallëzim të krizave të tjera – përfshirë konfliktet ushtarake ekzistuese,
të cilat aktualisht po përjetojnë një intensifikim dramatik.
Por sado që përpiqen ta bëjnë paratë e tyre të reja digjitale të pranueshme për ne, ato janë padyshim
një kal i Trojës dhe kurrë zgjidhja e problemeve.
Zgjidhja është t'i mbajmë këta banksters përgjegjës si shkakun e krizave dhe t'u heqim atyre pushtetin.
Sipas ish-kreut të bankës qendrore Stephen Goodson, ndikimi i tyre bazohet në faktin se ata kanë uzurpuar të drejtën për
të krijuar para nga hiçi dhe më pas t'i huazojnë me interes.
Ata arritën ta bënin këtë duke marrë nën kontroll bankat qendrore të botës.
Prandaj nevojitet një "reduktim global i borxheve", domethënë shlyerja e të gjitha borxheve që i detyrohen shteteve kombëtare
të cilat janë shtypur, plaçkitur dhe në mënyrë efektive i janë ekspropriuar bankave qendrore, FMN-së dhe Bankës
Botërore, si dhe kthimi i të gjitha burimeve të sekuestruara.
Ashtu si kreditë u krijuan nga ajri, edhe borxhet duhet të zhduken në ajër.
Nëse e drejta për të krijuar para i kthehet popullit dhe shteteve sovrane individuale, e gjithë kjo makth do të marrë fund.
Veçanërisht në këtë krizë globale, ka ardhur koha të kërkojmë këtë – nëse jo tani, atëherë kur?