Почему швейцарский уравнительный фонд AHV вместе с пенсионными накоплениями переходит под контроль
американского банка-кастодиана, то есть управляющего активами.
Как и в Германии, ежемесячные пенсионные выплаты швейцарским пенсионерам осуществляются страховой компанией по
старости и потере кормильца (AHV) на распределительной основе.
Это означает, что текущие пенсионные выплаты осуществляются за счет ежемесячных взносов работающего населения.
Однако, в отличие от Германии, в Швейцарии до сих пор существует огромный уравнительный фонд AHV/IV/EO, активы
которого составляют около 40 миллиардов швейцарских франков.
Эти деньги принадлежат населению и служат своеобразным "гнездом" для текущих пенсионных выплат в течение всего одного года.
Этими деньгами управляет "Компенсвисс", якобы независимое федеральное государственно-правовое
учреждение, основанное в 2017 году и базирующееся в Женеве.
Этот "Компенсвисс" не только контролирует ежемесячные пенсионные выплаты пенсионерам, имеющим право на их
получение, но и управляет уравнительным фондом с 40 миллиардами.
Конечно, эти деньги не хранятся в каком-то хранилище, а инвестируются в ценные бумаги в соответствии с правилами, и
"Компенсвисс" требует, чтобы банк-кастодиан хранил эти бумаги.
Раньше хранителем этих ценных бумаг на 40 миллиардов был крупный швейцарский банк UBS. Но это уже история.
После проведения тендера Compenswiss решил, что 40-миллиардные активы AHV должны управляться не швейцарским
банком, а немецким филиалом американского State Street Bank со штаб-квартирой в Бостоне.
"Вместе с BlackRock и Vanguard компания State Street является одним из крупнейших управляющих активами в
мире, и один только ее размер дает ей неизмеримую власть.
Но это связано с огромными рисками для Швейцарии и денег пенсионеров.
Такой заголовок был опубликован в газете "NZZ" ("Neue Zürcher Zeitung") 7 октября 2024 года:
"Интересы США и Швейцарии не всегда совпадают. Например, когда была отменена банковская тайна, мы увидели,
как упорно американцы отстаивали свои интересы в сомнительных случаях", - говорит Матер.
"В крайних случаях банк-кастодиан может отказать в передаче ценных бумаг. Если возникнет чрезвычайная ситуация, у Федерального
совета есть лучшие варианты действий со швейцарским банком".
"Компенсвисс" теперь считает своим долгом преуменьшить этот риск и выпустил пресс-релиз 11 октября.
Компенсвисс" пишет в NZZ, среди прочего:
"Риск того, что власти США могут заморозить активы, был проанализирован Compenswiss в рамках тендера.
Материализация этого риска была классифицирована как крайне маловероятная". Это правда?
Профессор банковского права доктор Рольф Сетхе из Цюрихского университета сомневается в этом:
"Да, в крайних случаях США могут получить доступ к компенсационным фондам AHV, IV и EO через State
Street. Это связано с тем, что "State Street" хранит финансовые инструменты компенсационных фондов в депозитарии.
Если вы хотите снять их со счета депо, вы должны дать указание "State Street" перевести их на счет депо в другом
банке-кастодиане", - говорит профессор банковского права Рольф Сетхе из Цюрихского университета.
Это означает, что AHV не может вывести активы без участия "Стейт Стрит" как банка-кастодиана.
Это касается независимо от того, где физически хранятся финансовые инструменты.
Будучи американским банком, "Стейт Стрит" подчиняется американскому законодательству. Если бы
правительство США ввело санкции против Швейцарии, банк был бы вынужден их соблюдать", - продолжил Сете.
"Поскольку США регулярно применяют свои законы экстерриториально, они, вероятно, поручат банку обеспечить
соблюдение санкций и через свои европейские филиалы.
У "Компенсвисс" есть мандат на "Стейт Стрит Тохтер" в Мюнхене".
Если посмотреть на поведение американской администрации за последние 50 лет, то не исключено, а очень даже
вероятно, что в случае санкций или споров США заблокируют или даже украдут чужую собственность.
Швейцария уже имела очень неприятный и дорогостоящий опыт в этом вопросе.
После Второй мировой войны по "Вашингтонскому соглашению" Швейцария должна была выплатить четверть
миллиарда франков (астрономическая сумма по тем временам) в качестве аванса за неучастие в войне.
В итоге требуемый платеж был снижен на пятьдесят процентов.
Хотя после Второй мировой войны Швейцария никогда не трогала так называемые "бесхозные активы" - не заставляла их исчезать
путем государственной конфискации, как в других странах, - она была вынуждена выплатить миллиарды в качестве компенсации.
Банковская тайна, которая распространяется и на иностранцев, была похищена у Швейцарии путем финансового шантажа с
помощью угрозы исключения из международных платежных операций.
И наконец, что не менее важно, UBS под давлением администрации США был вынужден взять на себя ответственность
за больной Credit Suisse, создав тем самым пороховую бочку для швейцарских налогоплательщиков.
Kla.TV сообщала об этом 28.4.23 и 24.11.23.
В недавнем прошлом США с размахом продемонстрировали, как они поступают с активами других
государств, когда вводят против них санкции.
Администрация США ввела санкции против России и воспользовалась этой возможностью, чтобы заблокировать 260 миллиардов
по всему миру, принадлежащих Российскому национальному банку.
США никогда не брезговали иностранными активами.
Что же побудило банковского гиганта "Стейт Стрит" принять участие в тендере "Компенсвисс" и
заменить UBS в качестве управляющего активами?
Почему полномочия по управлению активами AHV были переданы другому и теперь уже иностранному доверительному управляющему?
Что старый доверительный управляющий, т. е. UBS, делал не так? Что "Стейт Стрит" делает лучше?
Годовая комиссия банка-кастодиана обычно составляет от 0,01% до 0,05% от суммы активов, находящихся в управлении, в
зависимости от сложности управления активами и деталей договора.
При активах в 40 миллиардов швейцарских франков это составит примерно: При 0,01 %: 4 миллиона швейцарских франков
в год При 0,05 %: 20 миллионов швейцарских франков в год
Однако глобальная выручка State Street Corporation в 2023 году составила около 18,36 миллиарда долларов США, причем
большая ее часть пришлась на услуги банков-кастодианов, управление активами и другие финансовые услуги.
Швейцарский и немецкий рынки составляют, вероятно, небольшую часть общего бизнеса, особенно в
роли банка-хранителя институциональных активов.
Учитывая тот факт, что даже за 4 миллиона швейцарских франков бабушке приходится долго вязать, швейцарско-немецкое руководство
"State Street", безусловно, праздновало получение этого мандата.
Как правило, победа в тендере всегда отмечается должным образом, ведь если бы тендер не был
выгодным, вы бы, скорее всего, не стали в нем участвовать.
Но прибыльность не обязательно означает, что вы добились только постоянного дохода, который должен
покрывать ваши расходы; могут быть и другие причины.
И, конечно, мы были бы заинтересованы в них как во вкладчиках в AHV.
Может быть, истинные мотивы заключаются в том, что активы AHV могут быть заблокированы в
соответствии с законодательством США по ничтожным основаниям?
В разгар этих дискуссий некоторые политики уже призывают к тому, чтобы в будущем управление национальным богатством
осуществлялось независимо от крупных американских банков.
Они требуют усиления контроля и прозрачности в отношении того, как и куда инвестируются средства фонда AHV.
Это дело касается всех, кто живет в Швейцарии. Оно касается денег и пенсий всех жителей страны.
Активы AHV должны оставаться в Швейцарии и под швейцарским контролем!
Вы можете поддержать это требование с помощью кампании Schweizerzeit и петиции "Активы AHV остаются в Швейцарии".
Период сбора продлится до конца января 2025 года, а форму подписи вы найдете в синем информационном блоке под этой программой.